Sprawdź nasz narzędziownik dla firm B2B!
Nowoczesne systemy CRM
Pipedrive
Prosty i skuteczny CRM do zamykania szans sprzedaży
Livespace
Polski CRM dla małych i średnich firm
Hubspot
Kompleksowa platforma dla marketingu i sprzedaży
Rozporządzenie MiCA opracowane przez organy Unii Europejskiej wprowadza obowiązek uzyskania licencji CASP (ang. Crypto Assets Service Provider) przez wszystkie podmioty, które zamierzają świadczyć usługi w obszarze kryptoaktywów. Wydanie stosownego zezwolenia wcale jednak nie jest takie proste. Jak przebiega ubieganie się o licencję CASP?
Kto może otrzymać licencję CASP?
O licencję CASP mogą ubiegać się dwie grupy podmiotów wymienionych w artykule 59 ust. 1 MiCA. Pierwszą z nich są licencjonowani dostawcy – osoby prawne oraz inne przedsiębiorstwa, które uzyskały zezwolenie w trybie artykułu 63 rozporządzenia MiCA. Do drugiej grupy, uprawnionej na podstawie art. 60 MiCA, wchodzi szereg podmiotów, w tym firmy inwestycyjne, instytucje pieniądza elektronicznego i zarządzający alternatywnym funduszem inwestycyjnym. Świadczenie usług w zakresie kryptowalut przez inne podmioty jest zakazane.
Sprawdź również: Licencja kryptowalutowa – jak zdobyć licencję CASP?
Wymagania wobec podmiotów ubiegających się o uzyskanie licencji CASP
Uzyskanie licencji CASP wymaga spełnienia szeregu rygorystycznych warunków dotyczących zarówno struktury organizacyjnej, jak i aspektów kapitałowych przedsiębiorstwa. Fundamentalnym wymogiem jest lokalizacja siedziby przedsiębiorcy w kraju prowadzenia działalności kryptoaktywowej, przy czym centrum zarządzania musi znajdować się na terytorium Unii Europejskiej.
Struktura zarządcza podmiotu podlega ścisłym regulacjom, zgodnie z którymi przynajmniej jeden członek zarządu musi posiadać obywatelstwo państwa członkowskiego UE. Kompetencje zarządu podlegają szczegółowej weryfikacji pod kątem wiedzy specjalistycznej oraz doświadczenia niezbędnego do efektywnego zarządzania podmiotem świadczącym usługi w zakresie kryptoaktywów.
Rozporządzenie wprowadza zróżnicowane wymogi kapitałowe w zależności od zakresu świadczonych usług. System klasyfikacji dzieli usługi na trzy kategorie, przypisując im odpowiednie progi kapitałowe. Klasa pierwsza, obejmująca wykonywanie zleceń w imieniu klientów, plasowanie kryptoaktywów oraz zarządzanie nimi, wymaga kapitału w wysokości minimum 50 tysięcy euro.
Podmioty świadczące usługi z klasy drugiej, rozszerzone o wymianę kryptoaktywów oraz ich przechowywanie i administrowanie, muszą dysponować kapitałem w wysokości co najmniej 125 tysięcy euro. Najwyższy próg kapitałowy, wynoszący 150 tysięcy euro, dotyczy podmiotów z klasy trzeciej, które oprócz usług z klasy drugiej prowadzą platformę obrotu kryptowalutami.
Wymagane dokumenty do wniosku o licencję CASP
Proces aplikacyjny o licencję CASP charakteryzuje się wysokim stopniem formalizacji i wymaga przedstawienia kompleksowej dokumentacji określonej w artykule 62 ustęp 2 rozporządzenia MiCA. Podstawę dokumentacji stanowią kompletne dane identyfikacyjne wnioskodawcy wraz z dokumentami założycielskimi w postaci statutu lub umowy spółki. Kluczowym elementem aplikacji jest szczegółowy program działania, precyzujący spektrum planowanych usług kryptoaktywowych oraz sposób i miejsce ich świadczenia.
Wnioskodawca zobowiązany jest do przedstawienia dowodów potwierdzających spełnienie wymogów ostrożnościowych oraz szczegółowego opisu przyjętych zasad zarządzania. Dokumentacja musi zawierać potwierdzenie kwalifikacji osobowych członków organu zarządzającego oraz informacje o strukturze właścicielskiej, ze szczególnym uwzględnieniem akcjonariuszy posiadających znaczne pakiety akcji lub udziałów.
Integralną część wniosku stanowi dokumentacja techniczna systemów informatycznych wraz z opisem mechanizmów kontroli wewnętrznej oraz procedur zarządzania ryzykiem.
Jak wygląda proces przyznawania licencji CASP?
Procedura uzyskiwania licencji CASP realizowana jest w ściśle określonych ramach czasowych i proceduralnych. Inicjacja procesu następuje poprzez złożenie wniosku do właściwego organu nadzorczego państwa macierzystego, którym w Polsce jest Komisja Nadzoru Finansowego. Organ potwierdza przyjęcie dokumentacji w terminie pięciu dni roboczych, po czym rozpoczyna się proces weryfikacji formalnej.
Następnie dokumentacja podlega szczegółowej analizie merytorycznej a proces ten kończy się wydaniem decyzji o przyznaniu bądź odmowie udzielenia zezwolenia. Należy uwzględnić, że jakiekolwiek braki lub nieprawidłowości w dokumentacji skutkują wydłużeniem procesu decyzyjnego. Całkowity czas procedury, uwzględniający obieg dokumentacji, wynosi zazwyczaj od trzech do czterech miesięcy, przy czym w praktyce okres ten może ulec znacznemu wydłużeniu.
Jeśli chodzi o aspekty finansowe warto pamiętać, że opłata za uzyskanie licencji CASP to 4500 euro, do której należy doliczyć regularne opłaty związane z nadzorem sprawowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego nad rynkiem kapitałowym.
Uzyskanie licencji CASP – podsumowanie
Otrzymanie licencji CASP wymaga udziału w długotrwałym i złożonym postępowaniu, którego rezultat zależy od wielu czynników. Pomoc profesjonalistów już od samego początku znacząco zwiększa szansę na otrzymanie pozytywnego rozstrzygnięcia, a nierzadko pozwala na skrócenie czasu trwania postępowania. Profesjonalne wsparcie prawne na etapie przygotowania dokumentacji aplikacyjnej może znacząco zwiększyć efektywność procesu i zminimalizować ryzyko przedłużenia procedury ze względu na braki formalne.
redakcja
